Como funciona
Cada documento segue o mesmo caminho. O que muda é se acaba em lançamento automático ou na fila de supervisão — e isso é decidido por regras que o gabinete controla, não por uma caixa negra.
O percurso
SAF-T de faturação, portal do cliente, email dedicado ou upload. Cada ficheiro fica guardado com data, origem e quem o enviou.
O PDF ou a imagem é lido no próprio servidor: texto do PDF ou OCR local, que roda, endireita e amplia a página quando é preciso. Saem dados estruturados: NIF, número, datas, bases por taxa, IVA, retenções e autoliquidação. A IA só é chamada quando a leitura local não é fiável.
NIF, totais, duplicados, período, fornecedor e IVA. Cada verificação passa ou falha — e cada falha tem um peso.
Confiança da leitura e da classificação, penalizada pelas verificações falhadas, comparada com o limiar da empresa.
Confiança acima do limiar, valor dentro do limite e sem bloqueios: lança. Caso contrário, entra na fila de supervisão com a razão.
Cada correção do contabilista vira uma regra por fornecedor. Da próxima vez, o mesmo caso é automático.
O lançamento é criado no diário certo, numerado e encadeado, com a explicação e as verificações guardadas. O contabilista vê-o no razão como qualquer outro — e pode estorná-lo.
O documento fica proposto, não lançado. A fila mostra a razão (por exemplo, "Confiança 74% abaixo do limiar 95%"), a proposta e as alternativas. Aprovar, corrigir ou rejeitar.
Verificações
Antes de confiar na classificação, o sistema confirma factos que não dependem de interpretação. Algumas falhas penalizam a confiança; outras bloqueiam o lançamento automático.
Dígito de controlo do NIF português, correspondência com o fornecedor já conhecido e confirmação de que o adquirente é a própria empresa.
Bloqueia se o adquirente não for a empresaBase + IVA − retenção na fonte = total. As somas por taxa têm de conferir com o total do documento, com tolerância de arredondamento.
Penaliza a confiançaMesmo fornecedor, mesmo número e mesma data ou valor no mesmo exercício. Um possível duplicado nunca é lançado automaticamente.
BloqueiaA data do documento tem de cair no exercício e num período aberto. Períodos bloqueados não recebem lançamentos, automáticos ou manuais.
Bloqueia se o período estiver fechadoConhecido, com histórico e regras? Ou novo? Um fornecedor sem histórico passa por supervisão na primeira fatura, para que a primeira decisão seja humana.
Penaliza a confiança · configurávelTaxa coerente com a região (Continente, Açores, Madeira) e o regime da empresa; dedutibilidade por categoria — existências, imobilizado, outros bens e serviços.
Penaliza a confiançaConfiança
A confiança final combina a confiança base — da extração e da classificação — com as verificações. Cada verificação falhada multiplica por (1 − peso); um peso de 100% bloqueia.
Exemplo: base 0,97; fornecedor novo (peso 0,15) e retenção inferida em vez de lida (peso 0,10). Confiança = 0,97 × 0,85 × 0,90 = 0,74. Abaixo do limiar de 0,95, o documento vai para supervisão — e a fila mostra exatamente estas três linhas.
Regras de confiança
Valores por omissão pensados para um gabinete típico. Cada um pode ser ajustado ao nível do gabinete e, quando faz sentido, de cada empresa.
Abaixo do limiar, o documento vai para supervisão. Empresas com documentos simples podem descer; empresas sensíveis podem exigir 99%.
Acima do limite, mesmo com confiança alta, o lançamento espera pela aprovação de um humano. Ajustável por empresa.
A primeira fatura de um fornecedor sem histórico nem regra passa por supervisão. Depois da primeira aprovação, o fornecedor fica conhecido.
Bens de investimento exigem decisões — vida útil, método e taxa (DR 25/2009) — que o contabilista confirma antes de o bem entrar no mapa de depreciações.
Aprendizagem
Quando o contabilista corrige uma conta, uma categoria de IVA ou uma percentagem dedutível, o sistema guarda a decisão como regra ligada ao NIF do fornecedor.
Vendas e bancos
O SAF-T de faturação é um ficheiro determinístico: não há nada a interpretar. Os lançamentos de vendas, IVA liquidado, notas de crédito e recibos são criados sempre automaticamente. Só param para revisão se faltar uma conta no mapa da empresa ou se o ficheiro repetir um período já importado.
Cada movimento do extrato recebe propostas de correspondência com as faturas em aberto, com confiança. Correspondências exatas (valor, data e referência) são conciliadas automaticamente; as restantes ficam para revisão, com as alternativas ordenadas.
Veja o percurso ao vivo
Numa demonstração de 30 minutos percorremos as seis etapas com documentos reais do seu gabinete.